兴业银行芜湖分行开展一次性金融服务管理检查

为进一步加强一次性金融服务管理，避免因不识别客户身份、漏登记、多登记、误登记客户身份信息而引发的监管风险，兴业银行芜湖分行于2024年3月初对全辖网点开展了一次性金融服务非现场检查。

在上级行下发的一次性金融服务现金存取业务探索数据的基础上，芜湖分行提取部分交易数据，从一次性金融服务交易发生的合理性、交易录入的合规性及交易的身份识别情况、资料留存情况等方面开展排查，核实其有效性。同时，对他人代理办理大额存款但无法提供被代理人身份证件等情形，是否参照一次性金融服务手续执行，排查柜面操作合规性。

据悉，为了预防洗钱和恐怖融资活动，芜湖分行积极顺应“强监管、严问责”反洗钱监管新形势，确保反洗钱管理的有效性。该行要求各级机构遵循“了解你的客户”的原则，严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关规定，不折不扣地执行客户身份识别制度。这包括识别客户身份，核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

此次专项自查行动旨在宣导一次性金融服务客户身份识别以及登记的重要性，督促网点柜员严格落实一次性金融服务相关制度要求，避免出现客户尽职调查不到位、不识别客户身份、客户身份信息登记不准确等情况，引发监管风险。同时通过自查自纠，帮助柜面人员正确理解“一次性金融服务”定义，全面掌握有关客户身份识别、一次性金融服务应当采取的尽职调查措施，以及涉及一次性金融服务现金存取业务的操作流程，通过制定积极有效措施，持续规范一次性金融服务业务管理，将业务管理和风险管理紧密结合，坚决堵塞风险漏洞。

兴业银行芜湖分行表示，将持续加强一次性金融服务管理，确保客户身份识别和登记的准确性，以防范洗钱和恐怖融资活动，保障金融业务的稳健运行。