【以案说险】兴业银行芜湖东方龙城社区支行询问客户真实情况

兴业银行芜湖东方龙城社区支行询问客户真实情况，谨慎办理银行卡

案情简介

兴业银行芜湖东方龙城社区支行工作人员在给客户开卡过程时，发现异常情形，要求纪录办卡真实用途，通过限制银行卡的非柜面业务，及时中断办可疑的卡。

处理情况

客户王**2024年2月29日下午13时在兴业银行芜湖东方龙城社区支行要求新开银行卡，客户为外地户籍，且年纪较小，工作人员便询问客户的工作单位和住址，客户表示刚来芜湖没有工作单位，现住在宾馆，办卡是为了打钱收款，工作人员告知其他银行卡也可以正常收款，不用开新卡，但客户坚持要开，遂告之客户可以先开卡，但暂时无法开通非柜面业务，只能在柜台存取款，客户随即就表示不办了。提醒各兄弟支行注意这样的情况，谨慎办卡，推进“断卡”行动。

法律分析

《银行卡业务管理办法》第二十八条，个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡本人使用，不得出租和转借。银行经办人员发觉客户办卡意图不明，采用限制银行卡不开通非柜面业务，从而中断办理可疑银行卡。我支行通过网点晨会、周例会对银行办卡相关制度进行培训学习，并组织员工测试加深印象，提高员工形成谨慎办卡的意识，有效维护金融安全和稳定。

案例启示

我们金融从业人员在办理银行卡的过程中，务必加强排查，切实纪录客户单位的真实情况，防止客户出租出借个人银行卡给他人使用，进一步推进银行的“断卡”行动。

兴业银行芜湖东方龙城社区支行

2024年2月29日