兴业银行芜湖分行强化ATM取现交易监测

2024-04-16 来源:网络 阅读:1512

兴业银行芜湖分行强化ATM取现交易监测 助力反洗钱和反欺诈工作

近日,兴业银行芜湖分行在不断加强金融安全监管的背景下,采取多项措施以反洗钱和反欺诈为重点,进一步加强了对ATM取现交易的监测,有效防范了洗钱风险。

该行首先根据《洗钱风险提示》中明确的可疑交易特征,重新梳理并优化了反洗钱监测管理系统中的ATM渠道可疑交易监测模型。此举确保了监测模型与当前洗钱手段的同步更新,提高了识别准确性。

此外,依托先进的反洗钱监测管理系统,该行新增上线了“存款时间”及“存款时长”两个风险特征监测规则。这些新规则能够更细致地分析客户行为,从而及时发现异常模式,增强了系统的风险预警能力。

兴业银行芜湖分行还利用其企业级数字化智能反欺诈平台,为ATM渠道定制了一系列可疑交易监测规则。目前,该平台已成功上线21条由专家团队精心设计的规则,有效地拦截了涉嫌诈骗和洗钱的ATM取现行为,显著提升了交易安全性。

为了进一步提升监测效率,兴业银行芜湖分行计划从“取现”这一关键动作入手,加大对取现行为的监控力度。特别是将关注客户取现地点与手机银行登录地点之间的差异,持续完善异地取现的识别机制,并提高异常特征检测的质量和效率。通过这一系列措施,兴业银行芜湖分行不仅加强了对ATM取现交易的实时监测,也为打击洗钱和欺诈活动提供了有力的技术支持,充分体现了该行在维护金融市场秩序和保护消费者权益方面的坚定决心和专业能力。

随着金融科技的不断进步,兴业银行芜湖分行将持续创新和完善反洗钱和反欺诈技术,确保为客户提供一个更加安全、可靠的金融服务环境。


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