【以案说法】兴业银行芜湖分行提醒您

【以案说法】兴业银行芜湖分行提醒您：冒充银行工作人员实施诈骗的风险提示

案情简介

兴业银行芜湖银湖中路支行对公客户接到“银行工作人员”电话，要求缴纳保证金。经过客户和我行核实信息后判断该人员疑似诈骗分子，所幸发现及时，该公司未发生财产损失。

处理情况

12月1日下午14:30，兴业银行芜湖银湖中路支行柜员接到某单位财务人员电话咨询，表示其单位芜湖某新能源有限公司接到以我行账户年检专员名义的电话，告知其因其单位近半年内未发生业务导致年检失败，现需要缴纳一笔保证金至兴业银行年检专用账户，并建议财务人员先添加兴业银行年检专员的QQ号发送年检所需材料并且了解后续缴款事宜，因此电话来电归属非芜湖市，客户表示疑惑，并未按其指令进行操作，随后电话咨询我行该情况是否属实。我支行柜员立即提高警惕，查实后该通知并非我行发出，对方来电归属地为境外，且为电信诈骗高发地区。所谓年检专员也并非我行员工，判断对方为疑似冒充银行工作人员骗取客户账户信息并且骗取单位资金的诈骗分子，我支行确认该单位目前无财产损失，并且已向客户进行风险提示及反诈骗宣导，只要涉及“公司钱财问题”，一定要再三核实！

案例启示

通过电话、社交软件冒充银行工作人员，诱骗财务人员大额转账，是当前较高发的诈骗犯罪类型。广大企业负责人和财务人员要提高防范意识，谨慎处理企业和个人信息，对以网络身份开展的商业交往提高警惕、谨慎核实，切实规范财务制度，降低企业被骗风险。